Sức nóng đang tăng lên đối với các sàn giao dịch của Hàn Quốc, những người đã phải chịu một cú đánh trong nỗ lực giành được các hợp đồng ngân hàng, điều cuối cùng sẽ xác định xem liệu họ có thể tiếp tục hoạt động hay không sau khi một loạt các quy định của chính phủ đối với các sàn giao dịch của cảnh sát có hiệu lực vào ngày 25 tháng 9.

Sau khi phần đầu tiên của luật pháp dành riêng cho tiền điện tử của đất nước được ban hành vào tháng 3 năm nay, các sàn giao dịch đã được trao thời hạn gia hạn 6 tháng, trong đó họ phải có được các hợp đồng ngân hàng được xác thực có tên thật với các ngân hàng trong nước, cũng như chứng nhận quản lý bảo mật thông tin (ISMS) và đáp ứng các tiêu chí khác, bao gồm cả việc giới thiệu các giao thức chống rửa tiền (AML).

Ngày càng có nhiều sàn giao dịch hiện đã đưa hệ thống AML vào hoạt động và đạt được chứng chỉ ISMS của họ, nhưng ngân hàng vẫn là một cái gai đối với hầu hết mọi người. Ngay cả “bốn sàn giao dịch lớn” – Upbit , Bithumb , Korbit và Coinone – vẫn chưa nhận được sự đảm bảo rằng các giao dịch hiện có của chính họ, với neobank K-Bank , cũng như các ngân hàng thương mại NongHyup và Shinhan , sẽ được gia hạn.

Mặc dù nhiều người trong lĩnh vực này đã nói với Cryptonews.com và các trang tin tức khác, họ tự tin rằng những người như Upbit và phần còn lại của “nhóm lớn” sẽ gia hạn với các đối tác hiện tại của họ sau một vài tháng thành công hoặc tìm đối tác mới, ở đó là một gói lớn các nền tảng giao dịch được xác định để đưa ra thời hạn.

Nhưng những cánh cửa dường như đang đóng lại với nhiều người trong số này. Các ngân hàng đã được giao trách nhiệm tiến hành kiểm tra đánh giá rủi ro của riêng họ trên các nền tảng giao dịch, nhận thức rằng họ sẽ phải chịu trách nhiệm nếu một sàn giao dịch bị vi phạm bảo mật hoặc cáo buộc gian lận.

Trước đây, ba đối thủ thương mại lớn nhất của Shinhan và NongHyup – Kookmin , Woori và KEB Hana – đã loại trừ triển vọng hợp tác với các sàn giao dịch “trong tương lai gần”. Nhưng một cú đánh mới đã đến từ BNK Busan , nơi trước đây đã bày tỏ sự quan tâm mạnh mẽ đến việc hợp tác với các sàn giao dịch.

Các quan chức BNK đã đến thăm các ngân hàng làm việc với các sàn giao dịch để tìm hiểu thêm – nhưng theo Kyungjae châu Á – thì mối quan tâm đó giờ đã nguội lạnh.

Người phát ngôn của BNK đã loại trừ mối quan hệ đối tác, giải thích:

“Có những lợi thế [khi hợp tác với các sàn giao dịch] chẳng hạn như tạo tài khoản mới và phí ngân hàng, nhưng chúng tôi quyết định rằng những rủi ro như mối lo ngại liên quan đến rửa tiền là lớn hơn.”

Với sự thành công của quan hệ đối tác Upbit của K-Bank, một số người đã tìm đến lĩnh vực ngân hàng mới với hy vọng về một cứu cánh. Nhưng sẽ không có bất kỳ sự kiện nào sắp tới từ Toss , một trong những kỳ lân fintech phát triển nhanh nhất quốc gia. Toss sẽ ra mắt Toss Ngân hàng trong tháng Chín – là một đối thủ trực tiếp đến K-Bank và Kakao ‘s KakaoBank .

Nhưng theo Dalian, các trưởng nhóm Toss không vội vàng tìm kiếm một cuộc trao đổi để hợp tác với nhau. Trong khi họ không loại trừ việc hợp tác với các nền tảng giao dịch tiền điện tử, các quan chức tuyên bố rằng họ “không có sự chuẩn bị hoặc kế hoạch cụ thể nào” để tìm một đối tác trao đổi – mặc dù họ tuyên bố rằng điều đó có thể thay đổi trước khi ra mắt.

Trong khi đó, cơ quan quản lý tài chính hàng đầu, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đã tổ chức một loạt các cuộc họp ngoại tuyến thứ hai với 30 sàn giao dịch của Hàn Quốc – và đã thực hiện một cuộc kiểm tra “thẩm định” đầy đủ tại một sàn giao dịch lớn (giấu tên). FSC gần đây đã được trao phần tử quyền kiểm soát đối với lĩnh vực tiền điện tử và rất muốn tăng cường cơ bắp của mình – đặc biệt là sau hàng loạt lời chỉ trích từ các đối thủ chính trị cho rằng họ đã “bỏ bê” lĩnh vực tiền điện tử.

Theo Newspaperim, FSC sẽ thực hiện kiểm tra kéo dài một tuần tại một số sàn giao dịch nhất định – và nhóm trao đổi được đề cập bao gồm 20 sàn đã có chứng chỉ ISMS và 10 sàn đang trong quá trình lấy chứng chỉ. Trao đổi ngắn gọn được chia thành hai nhóm, mỗi nhóm khoảng 40 phút, trong cuộc họp được tổ chức tại cơ sở FSC ngày hôm qua.

Trong khi đó, Segye Ilbo báo cáo rằng FSC cũng đã được cảnh báo về thực tế rằng một số sàn giao dịch có thể tìm kiếm các biện pháp pháp lý để giữ tiền của khách hàng của họ. Các nguồn tin giấu tên thân cận với cơ quan quản lý và những người trong ngành khác đã bày tỏ lo lắng rằng một số sẽ thực hiện “phá sản theo kế hoạch” vào cuối thời hạn gia hạn trong một nỗ lực để tránh phải hoàn lại tiền cho khách hàng của họ – hoặc thậm chí bỏ trốn bằng tiền và mã thông báo của họ .

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây