Một công ty xử lý thanh toán đã bị FIAU phạt 435.576€ vì một loạt vi phạm chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử. 

Trong một thông báo trên trang web của mình vào thứ Bảy, Đơn vị Phân tích Tình báo Tài chính cho biết họ đã phạt Phoenix Payments Limited sau một cuộc thanh tra đã phát hiện ra một loạt vi phạm quy định.  

Giám đốc của công ty là Francesc Xavier Alabart Lopez, quốc tịch Tây Ban Nha, Keith Farrugia, quốc tịch Malta và Marco Lavanna, người Ý cư trú tại Thụy Sĩ. 

FIAU cho biết họ đã tìm thấy những thiếu sót trong cách doanh nghiệp thu thập thông tin về hoạt động kinh doanh và nghề nghiệp của khách hàng cũng như nguồn tài sản và nguồn tiền của họ. 

Điều này cũng đúng khi đảm bảo nó hiểu đúng mức độ và bản chất dự kiến ​​của các giao dịch, bao gồm cả giá trị dự kiến ​​và tần suất thanh toán.

Công ty cũng không hiểu đúng về các khu vực pháp lý mà thông qua đó các giao dịch được gửi và nhận. 

FIAU cho biết những lỗi này đã được quan sát thấy trong phần lớn các tệp được chọn để đánh giá tuân thủ. 

FIAU lưu ý rằng công ty đã không áp dụng các biện pháp thẩm định nâng cao trong năm tệp khách hàng. 

Tất cả các tệp này đều được chính công ty phân loại là có rủi ro cao hoặc trung bình cao và liên quan đến những khách hàng có các yếu tố rủi ro cao hơn liên quan đến họ. 

Tất cả những khách hàng này đều được liên kết với tiền điện tử, với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử hoặc là nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử và trong một trường hợp, được liên kết với cơ quan tài phán rủi ro cao. 

Trên thực tế, ngay cả mức độ thẩm định cơ bản cũng không được thực hiện đúng mức, FIAU cho biết.  

Công ty xử lý thanh toán cũng đã bị cơ quan giám sát dịch vụ tài chính phạt vào tháng 3 vì cáo buộc vi phạm quy định. 

Kể từ đó, nó đã đệ trình một lá đơn tuyên bố rằng các quyền của nó đối với một phiên điều trần công bằng đã bị vi phạm.

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây